堅守資管本源 踐行投教責任,南方基金成都“彩虹之旅”圓滿落幕
12月25日,南方基金和四川省投資基金業協會聯合主辦的大型投教巡講--成都“彩虹之旅”活動圓滿落幕。
活動期間,四川省投資基金業協會副會長兼秘書長賈登瓊女士首先發表致辭;南方基金FOF投資部負責人李文良與南方基金投教基地資深講師趙鵬程分別發表了題為《“基金專業買手”的基金篩選之道》、《放下焦慮,2022或是更好的一年》的主題演講。
切實踐行投資者保護 努力實現投資者利益最大化
四川省投資基金業協會副會長兼秘書長賈登瓊女士表示,中國公募基金行業經過20多年的發展,在制度支持、環境培育及行業共同努力下,已經發展成制度最健全、運作最規范、信托關系履行最徹底的大眾理財行業。根據中基協數據統計,截至2021年11月末,管理人151家,管理的產品近9000只,總規模為超過25萬億元。公募基金從誕生以來就自帶“普惠”基因--1元門檻起投,公募基金已走進千家萬戶,自然人投資賬戶數超過6億。公募基金服務大眾理財,是最適合大眾理財的投資工具。
賈登瓊女士還分享了一組公募基金的成績單。她提到,中基協數據顯示,截至2020年12月底,2005年以來權益類基金97%實現正收益,偏股型基金歷史年化收益率平均為17.04%;Wind數據顯示,截至6月30日,主動權益類基金近三年平均收益率為94.22%,近五年主動權益類基金近五年平均回報高達109%。但“基金賺錢,基民不一定賺錢”,已成為行業發展的難點和痛點,因而行業監管部門、基金公司及銷售服務等市場主體、基金行業自律組織等市場參與各方正著力化解該問題,努力實現投資者利益最大化、并創造良好的盈利體驗。
賈登瓊女士表示,中基協一直倡導堅持長期投資、價值投資、理性投資,投資者應養成理性投資習慣,莫把“馬拉松”當做“百米賽”?;鸸緫`行投教責任,幫助投資者樹立正確的理財觀念。本次活動主辦方南方基金一直以來通過專業的資產管理能力為客戶持續創造價值,同時以客戶為中心,提供有溫度的客戶服務,向投資者傳遞“長期投資、價值投資、責任投資”理念,比如自2007年開始、至今已延續15年的“彩虹之旅”活動,很有意義。
擇“基”有道 公募FOF和基金投顧是投資優選
身兼南方基金FOF投資部負責人、公募FOF基金經理以及司南投顧組合管理人的李文良,擁有12年證券從業經驗、7年組合投資管理經驗。
在基金選擇上,李文良表示,正確的基金分類是基金篩選的前提。對入選基金池的產品,運用定量+定性的方法,通過對基金公司、基金經理和基金產品三個維度綜合分析,力求挑出各個領域/賽道/風格表現最好的優秀基金經理管理的基金產品??粗鼗鸾涳L險調整后的超額收益以及知行合一的基金經理。
李文良還提到,對于沒有時間、精力或不想費神去篩選基金的投資者,FOF和基金投顧不失為好的選擇。FOF(Fund of Funds),即基金中基金,是專門投資于其他基金的基金產品?;鹜额?,顧名思義,有“投”有“顧”,是投顧服務而非基金產品。全市場公募基金數量近9000只,針對投資者“選基難、擇時難、持基難、跟蹤難”的四大痛點,FOF和基金投顧業務可助力解決。
放下焦慮 分享2022投資妙招
回顧2021年,市場風格快速切換,基金波動加劇。投資者焦慮與困惑逐漸增加,贖回(止盈/割肉)的想法愈發強烈,基金適合投資嗎?面對投資者的焦慮與困惑,南方基金投教基地資深講師趙鵬程通過回顧歷年股票型基金指數的走勢,提醒投資者“理性看待基金波動”、“放眼長期,相信專業的力量”,并分享了四點切實有效的投資妙招:其一,投資者應當關注資產配置。不僅如此,趙鵬程建議,投資者還應當根據人生不同階段,投資訴求的差異化去進行適當的資產配置。
其二,趙鵬程表示,投資者還應做好風險匹配。其具體表現為,了解產品特征與風險以及自己的風險偏好,而后再去構建適合自己的組合。其三,趙鵬程建議,克服人性弱點,投資者需要一定的逆向思維,學會把握“危機”中的機會。其四,為彌補經驗不足,趙鵬程建議投資者可關注投顧業務。
最后,趙鵬程提醒投資者警惕殺豬盤等投資亂象,并總結為以下四種特征:一是以高收益、高返利為由頭;二是收益率高于市場正常值;三是涉及大額轉賬或匯款;四是部分采用發展會員的模式,俗稱“拉人頭”。
(本文僅供參考,不構成投資建議。)